找一两位比你聪明或比你理性的朋友作为投资路上的伙伴,一起研究投资,会让你事半功倍。

——坤鹏论

坤鹏论:开始投资时,你最应该做的五件事-自媒体|坤鹏论

周末,有朋友问,刚开始做投资,都该注意什么?从何开始呢?

这是个简单,却相当好的问题。

坤鹏论并没有立即回答,而是花时间进行了思考,现在将答案公布出来。

第一件事:准备一笔闲钱,最少10万

坤鹏论发现,不少人的决心永远只停留于嘴,从不不行动于手和脚。

就像投资这件事,五年前说“要投资”的朋友,五年后的今天,他依然在说“要投资”。

所以,别抱怨这抱怨那,先扪心自问,你是不是一个嘴上的巨人,行动的矮子。

10万元,代表了你要进行投资的最基本的决心。

如果你能马上拿出这笔钱,将其转至股票账户,说明你已经做好投资的基本准备。

同时,10万,还能确保你投资时的灵活度。

因为如果资金太少,就像绑着双脚游泳,不太可能游出好成绩。

同时,一定得是闲钱。

日常生活用不到它,遇到应急情况也不需要它。

这背后其实是你在股市心态的保障,确保你不会因为本金的大幅亏损,而做出错误的决定。

而且,坤鹏论也不建议你一开始就操作太多的钱。

因为,股票投资一般会有个这样的过程:

开始谨慎,认为自己什么都不懂;

一年后,觉得自己懂了一点,开始玩大的,总期待一只股票改变自己的生活方式,野心勃勃,发财心切;

接着,在到来的牛市和熊市中赔钱;

再之后,就是一条岔路,有的人黯然远离股市,自此谈股色变,有的人痛定思痛,带着理性再出发。

另外,对于用投资改变生活方式这个提法非常有意思,也是不少投资者亏钱的原因之一。

坤鹏论发现,不少投资者都曾做过这样的梦。

对于金钱,人们都会有个量变到质变的过程。

假设你今天手头多了1万,你只会觉得宽松了一些,也许会下个馆子。

但你不会因此换房、买车,因为它改变不了你的生活方式。

但是,假设你一下子多了100万呢?

你肯定会对生活的想法多起来。

同样,如果账户里只有10万和有100万,你的心态将是完全不同的。

其中必然会油然而来的一个就是心大了!

心一大,行动就开始缺少谨慎,往往每次买股买得太多,止损止得太迟。

因为心大了,期望就会很高,期望高了,就容易梦想,一旦人有了梦想,但凡是破坏梦想的事,都会遭到嫌弃。

这在行为金融学上叫验证性偏见,也就是尽量收集对自己有利的信息,忽略对自己不利的消息。

特别是在股票运动和自己预期不相符时,这种偏见欲望更强烈。

所以,验证性偏见往往就是导致亏钱的关键之一。

如果拿不出10万,也不用急着开始,可以先开始存资金,从其他几件事开始着手。

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第二件事:拿5%的资金买书

10万×5%=5000元。

有人说,哇塞,这么多钱!

多吗?

按每本30元计算,也就是166本吧。

如果你还不能心服口服地认为看书是最好的投资,那就赶紧找本最薄的理财名著看一看。

坤鹏论现在特别喜欢在二手书里淘金,不仅价格便宜,而且经常会遇到一些绝版的名著经典。

而且,不少书虽然说是二手,但品相和新的基本没区别,这也恰恰说明,很多很多人只是买书,而没有看书。

你要读的书应该涵盖理财、各种金融商品、投资与投机的方法。

最好争取在1~2年陆续把它们看完。

当然,任何一本书,都不用完全相信它,多看过几本书后,你就能自己归纳出答案。

比如:所有价值投资的书和文章都在变着花样地说着,别亏钱!

再比如:所有理财书都在阐述着如何做到“收入-成本>0”!

……

如果学会了怎么投资自己,投资于市场,也是同样的道理。

这两年,浮华褪去,人们越来越相信下面这段话:

你永远赚不到超出你认知范围以外的钱。

除非你靠运气。

但是靠运气赚到的钱,最后往往又会靠实力把它亏掉,这是一种必然。

你所赚的每一分钱,都是你对这个世界认知的变现;

你所亏的每一分钱,都是因为你对这个世界认知有缺陷。

所以,这个世界最大的公平在于,当一个人的财富大于他的认知,会有100种方法来收割他。

直到他的认知和财富相匹配为止。

不幸的是,经常还会有用力过猛的情况,因为上天要让他连本带利还!

坤鹏论也对那些不认同认知在投资中最重要的人进行了分析,其实只有两类:

一是没钱可赔;

二是暂时还没赔钱。

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第三件事:拿出20%的资金,就当在市场里面交学费

看书,或是模拟投资,这些都是纸上谈兵。

正如投机大师利弗莫尔一直坚信自己的大学不在哈佛,不在耶鲁,也不在麻省,而是在华尔街。

他认为世界上没有什么比实践更能让人进步。

“从股市学真本事的方法只有一条:投入真金白银、跟踪你的交易、从失败中吸引教训。”

华尔街还有个说法: “你如果能在股市熬十年,你应能不断赚到钱;你如果熬了二十年,你的经验将极有借鉴的价值;如果熬了三十年,那么你退休的时候, 定然是极其富有的人。 ”

投资的大学永远是在市场,而其波动,就是随机性的魅力所在。

用小部分的资金,去验证书上的理论,你会发现一些方法有用,还有很多方法不适用。

另外,市场还是人性和情绪的试金石。

不管多么理性的人,或是你认为自己有多么理性,到了股市中,都会变得不同。

利弗莫尔认为,不投入真金白银,你就不知道你的判断是否正确,如果不把钱放在赌桌上,你无法检验你的判断,因为你无法检验你的情绪。“我认为,指引股市方向的是情绪而不是理性。”

而且,股票投资永远没有100%正确的方法,只有最适合你的策略。

坤鹏论还要提醒你,说20%的资金,并不是只投入20%,而是学费最多亏掉20%,这是你的止损线。

因为,炒股高手往往高就高在会止损。

成熟的投资者都明白,股票投资最重要的两件事,一是买什么,二是怎么卖。

用这20%的资金尽可能地在市场中换取更多经验!

尽管谁也不想亏钱,但是在股市不亏钱是个神话,连股神巴菲特都没有实现。

关键的关键就是,亏了钱要长记性,要从错误中总结出正确的经验。

不管是买书还是拿出资金当作投资的学费,它们的背后都是:这个世界上任何事情都遵循着只有专业才能做好的道理。

所以,要想投资成功,就必须要有成为投资专家的欲望。

彼得·林奇有段话也值得你在入市前牢记:

人们在花费几百几千购买电视、冰箱等家电时,总会反复比较各个品牌和型号的优缺点。

但在花几万元投资股票时,却仅仅参考所谓专家的观点,某位名嘴的分析,或是某位分析师的研报,甚至仅仅是听到身边的人的一点小道消息,就把钱赌进去了。

如果你买股票下的工夫还不如买个家电,你是很难成功的。

因为欲望必须由努力做基础,否则只是白日梦,白日梦不是欲望,是梦!

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第四件事:永远不要问任何人“我应该买什么?”

“我应该买什么?”

“哪只股票会涨?”

“明天会涨还是会跌?”

……

绝对不要让自己成为问这类问题的人。

这样做,你只会变成所谓专业投资者的手下亡魂,或是股灾的受害者。

在坤鹏论认识的人中,问这些问题的人,常常都在赔钱。

遇到这些问题,你应该自己去寻找答案。

市场就像上帝,帮助那些自己帮助自己的人。

市场与上帝不同的是,他不会原谅那些不知道自己在做什么的人。

有句名言说:“找出答案不难,难的是提出一个好问题。”

买什么?能不能买?该不该卖?这些问题确实都很重要,但都不是好问题。

它们的共同特点就是:没头没尾、没原则、懒到连脑子都不动。

说得严重点,这是对自己辛苦劳动换来金钱的不负责!

那么什么才是好问题呢?

很多时候并不是我们不知道该问什么。

而是因为太复杂、怕麻烦,特别担心一个问题引发更多的疑问,把自己搞得太累。

所以,才会下意识地避免认真地去问。

就像某只股票要不要买这个问题,其实可以分为:

这只股票的品质指标是什么?

好的品质指标是什么?

这只股票的价格指标是什么?

好的价格指标是什么?

这只股票处在什么行业?

这只股票在行业中的位置如何?

……

投资就是风险的游戏,长期的投资好坏取决于个人的风险管理能力。

而风险源于不确定,它不可控,所以必须忽略不确定寻找确定性。

并且,通过概率论的方法对其进行数学对比分析,从而做出投资决策。

对于投资这件事来说,标准、有效的提问是这样的:

我投资希望达成什么目标?

是长期还是短期?

我对投资目标和规则够了解吗?

最坏的状况有多糟?

有哪些潜在风险?

何时进场符合自己的目标?

要付出多少比例的资金?

如何验证自己的判断正确?

遇到剧烈波动时我会怎么做?

何时应该出场?

回报不如理想时该怎么办?

如果你愿意,这些问题甚至还能进一步问下去。

这其实就是你和你自己进行的一场思辩,理越辩越明,事情越分析越清楚。

要不然,怎么有句话说——学会提问,就解决了问题的一半。

爱因斯坦曾说过:“如果给我1个小时解答一道决定我生死的问题,我会花55分钟来弄清楚这道题到底是在问什么。一旦清楚了它到底在问什么,剩下的5分钟足够回答这道题了。”

现在假设一下,如果你将和巴菲特共进午餐,你会提什么问题?

省略麻烦的问题,就得到简略的答案。

精准的问题,能帮你找到真正一劳永逸的解答。

找出问题的答案并不困难,难的是提出一个好的问题。

人生如此,投资亦如此。

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第五件事:找比你聪明的伙伴同行

坤鹏论在阅读了很多关于提高学习力的图书后发现,它们都提倡找伙伴。

有时候,人之所以不喜欢学习,是因为没有感受到学习的乐趣。

而一个比你聪明、比你爱学习的人,他们充满感染力的讲解与分享,一定会深深打动你。

有段时间,坤鹏论曾经和一位朋友切磋学习心得,比如:哲学、数学、创业、投资等。

也就是短短十几分钟的闲聊,总会有不错的启发和收获,不懂的回去就查、学习和思考,然后在第二天交流……

正是这种状态让坤鹏论的认知成长很快,而且打开了不少陌生的知识领域,受益匪浅。

这个世界上,一个人可以走得很快,一群人则走得更远。

投资完全不适合一群人,那只会产生羊群效应,人会变得只会模仿、跟风。

所以,你只需要找一两位比自己聪明,或是客观理性的朋友一起学习投资,经常互相交流学习心得。

不要对市场中的任何商品或技巧先入为主下定论,而是共同思考它们存在的意义和价值。

如果你们各有侧重,那就更好的,比如你学价值投资,他学期货对冲,这样学习投资,将事半功倍!

想想巴菲特和芒格,两位近妖般的牛人。

而且,巴菲特从小开始就坚持找伙伴。

童年是邻居家的小朋友,一起玩数字游戏,一起做小生意;

少年是同学,一起赌马,一起开公司(比如:弹子球游戏机出租生意等);

成年后他找的伙伴是芒格。

“如同格雷厄姆教导我挑选廉价股,芒格不断告诫我不要只买进便宜货,这是他对我最大的影响,让我摆脱了格雷厄姆观点的局限,这就是芒格思想的力量,他拓展了我的视野。”

正是芒格的加入,巴菲特表示 ,“我在进化,我以非同寻常的速度从猩猩进化到人类。”“如果我只学习格雷厄姆一个人的思想,就不会像今天这么富有。”

1972年1月3日,巴菲特接受芒格的建议,用2500万美元收购了喜诗糖果公司。

​自那天起,巴菲特也和过去、和格雷厄姆画上了一道分割线,开始了他独特的以企业为核心本质的价值投资之路。

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