阅读历史时,我们必须时刻清楚自己该汲取什么,历史的经验在于它的逻辑,而非故事本身。——坤鹏论

坤鹏论:一本几十块的历史书里隐藏着价值数十亿的答案-自媒体|坤鹏论

本文的重点清单

1.为什么读历史可以找到事物本质。

2.从人类历史看到人性本质。

3.为什么女性偏爱富家男?

4.为什么金融“以人性为本”?

5.为什么“纳斯达克之父”沦为“庞氏之王”?

6.从狩猎采集到农耕是人类最早的投资。

7.《枪炮、病菌与钢铁》让我们看到不一样的历史。


今天,坤鹏论继续谈如何快速参透事物本质的话题——从历史中挖掘本质。

这个方法不如之前介绍的两种来得快捷。

首先,历史谁也无法亲历,只能通过大量阅读这样的苦差事回溯。

而且,在这个过程中,我们还很容易被错误的历史记载所忽悠,从而形成错误的观念。

因为,由人类操控的历史之笔是埋葬真相最卑劣且最有效的工具,拿着史笔的人不是被政客所用,就是陷入自己的主观情绪中难以自拔。

再加上浮躁的时代里,最受欢迎的东西往往是简介,我们淘汰整体而推崇碎片,必须导致我们的认知变得片面,甚至出现谬误,而且这种片面以及谬误在被当做真理传播并扩散。

所以,要想获得相对客观公平的历史,读一本并不够,通常需要几本书,甚至不同角度的历史相互对照着看。

就像之前坤鹏论写的美国股市百年历史,共计4万多字,但期间查阅过的书却有十多本。

一、为什么要读历史

戴维斯曾对儿子谢尔比这样说道:“你可以把会计当作兼职来学习,但你必须学习历史,历史会给你更宽广的视野,并教会你,与众不同的人会成就与众不同的事业。”

债券之王比尔·格罗斯曾说过的:“我的书房咖啡桌上摆的并不是彼得·林奇的《战胜华尔街》,而是历史学家保罗·约翰逊几本有关19世纪和20世纪的历史书。就确定未来而言,没有比历史更好的老师……一本30美元的历史书里隐藏着价值数十亿美元的答案。”

而就坤鹏论自己实打实的经验讲,每每读完或是写完一个事物的历史后,眼前总会有一片透彻的清明。

因为,但凡事物的源起,都是要解决其最本质的问题,这也被称为初心。

只是后来走着走着,被人们搞得越来越复杂,结果反而将本质弥漫在其中,成了雾里看花、盲人摸象。

可是,万变不离其宗,不管怎么变,本质不会改,初心不会变。

“……股票交易曾是欧洲最公平也是最虚伪的神秘行业,是全世界最高贵同时也是最恶名昭彰的行业,是世间最美好也是最下流的行业。股票交易是学界效法的楷模,也是骗子的化身;是智者的试金石,也是莽夫的坟墓;是可用的宝藏,也是灾难的根源。”

你说这段话出自何时何人?

它源自1688年出版的《混乱中的困惑》,作者是葡萄牙裔犹太人迪拉维加,讲的是阿姆斯特丹股票交易市场的运作。

看过这本堪称千真万确的重要史料后,你会相信,即使17世纪阿姆斯特丹的投机者如果穿越到今天的华尔街,他们一样能够很快融入其中。

所以,回溯事物的历史,不仅可以知其最纯粹的本质,还能学习到它的演变过程,以及在这个过程中的是是非非、风风雨雨。

正如:马克·吐温所说:“历史不会重演,但有其韵律!”

这个韵律其实就是规律,就像坤鹏论一直强调的,经济无周期,经济有规律。

谁也无法测准经济会在某个时点发生什么,这就是无周期,但经济永远没有一帆风顺,总是在起起伏伏中螺旋式上升,这背后就是规律。

而读历史,就可以寻找到这样的规律,它是更高层次的本质。

而掌握人生规律是资本高手的基础。

正是有了对规律的粗浅理解,坤鹏论会对许多事情看得很开、很淡,很轻松。

比如:从来不追求超过20%的投资回报率,看到连续多年超过30%增速的企业直接Pass等。

因为,这两件事最起码是违背回归平均值法则的。

20%是顶级投资大师的水平;连续多年保持30%以上的增速,世间罕见,往往只能造假。

熟悉坤鹏论的朋友都知道,我写过不少历史的文章,比如:股票、期货、期权、债券、保险、概率论……

每次写完都是对我认知的一次洗心革面。

好,下面就举几个例子来看一看吧。

坤鹏论:一本几十块的历史书里隐藏着价值数十亿的答案-自媒体|坤鹏论

二、从人类历史看人性的本质

就如以前坤鹏论在文章所说,人类进化约始于400万~700万年前,就取个最小数——400万年前吧。

而就在距今1万年前左右,人类才脱离了狩猎采集的原始社会,进入到了农耕时代。

将400万年到现在画成一条时间轴,我们就会发现,其实人类99%的时间都处于打猎采集的生存状态。

99.55%的时候,开始出现了农业。

那现在我们所处的位置,不过是99.55%后面微不足道的一点点,连0.01%都算不上。

所以,从达尔文进化论的角度讲,现代人的人性和400万年前祖先的人性没啥区别。

因为,如此短暂的时间,人类根本就来不及进化。

比如:

稍有风吹草动的危险信号,赶紧撒丫子就跑,这就是恐惧的天性;

见到有利可图,绝对要贪得无厌地拼命收集,这就是贪婪的天性。

这两大天性保佑着我们的祖先能够获得更大的生存和繁衍的机会,最终人类以所有动物中相对孱弱的身体,成为了地球上最强的生物。

同时,只要是关乎生存和繁衍这两样最基本的需求,现代人所表现的人性和祖先同样没有两样。

可能最大的区别是,现代人善于掩饰,常常口是心非。

比如:作为繁衍主角的女人,本质上是功利的。

或者说,为了后代,女人天性青睐那些能够照顾孩子的男人,食物、住所和地位等资源吸引着她们。

而这些都归于财富,所以,女性会把未来伴侣的财富前景状况放在首位,即使放低要求,也得是那些有进取心和勤奋认真的男性,因为他们很有可能未来富有。

三、金融就是“以人性为本”

能够深刻透析人性本质,并将其玩弄于股掌的人,都能成大事,不管是好事,还是坏事。

从历史上看,往往后者居多。

因为这些人一样也是人,一样逃不出人性。

坤鹏论以金融为例。

就说货币,它的本质就是一个被人们赋予等价交换功能的东西,无好坏之分。

所以,货币无罪。

可是,人们总说,金钱充满罪恶,殊不知这个世界上唯一带着原罪的,非人性莫属。

所以,金钱又是洗不干净的。

自金钱诞生的那一刻起,它就成了人类历史文明的创作者。

就像查尔斯·兰姆所说的,“金钱是能让我们去除了天堂以外任何地方的一份护照;同时,它也能向我们提供除了幸福以外的任何东西。”

它在时间的长河里谱写出无数颇具启发性的故事。

但真正精彩的篇章总是被埋没和忽略,我们总是喜欢将历史献给英雄,岂不知背后都是钱闹的。

可以说,人一有钱便张狂,东方人一有钱就喜欢关门享受,西方人有钱了则喜欢四处找事儿。

古罗马就是最好的例子。

大家的生活富裕了,觉得闲得无聊,就经常东征西战,且屡败屡战。

但打仗打的就是金钱,很容易就打成穷鬼。

古代政权容易崩溃的主要原因之一,就在于经济不好,老百姓手里没钱花。

为了解决这个问题,统治者都会选择稀释货币成色。

比如:公元150年左右的古罗马,由于疯狂稀释,导致货币的含金量连凯撒时期的2‰都不到。

千万不要以为老百姓都是傻子,其结果就是导致通货膨胀,小麦的价格涨了近200倍。

而且,由于使用的是金属货币,所以,物价不断飞涨,但可供的货币却越来越少,这在纸币时代绝对是悖论,但在金属货币时代却是可以理解的,无论再怎么稀释,由于连年战乱,各种金属被大量消耗,存量已经不能够维持正常的铸币需求,这种情况也就意味着,经济面临彻底崩溃。

说一千道一万,古罗马帝国被通膨搞到日渐萎靡,最终倾覆。

所以,阿诺德·约瑟夫·汤因比说过:“研究希腊和罗马的历史,正是为了看清人类社会最令人敬畏的成就是如何自我毁灭的。”

很多时候,历史的轨迹就像多米诺骨牌,金钱则是制造这些骨牌的工程师,同时,第一张骨牌的推倒也往往是由它亲自动手的。

金钱是人类经济天平的砝码,它总喜欢充当经济危机的马前卒,但同时也常常扮演所谓“最后一根稻草”的角色。

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有句经典名言叫:“我们被金钱所奴役”。

细细深究,事实真的就是这么残忍。

从某种意义上说,我们确实生活在现代版的奴隶社会,但奴隶主不再是某个人或某个集团,而是金钱。

那么,如果我们是金钱的奴隶,谁掌握金钱,我们自然就会听命于谁。

而当世界所有一切都以金钱来衡量的时候,掌握金钱不就等于是掌握了世界吗!

马卡连柯说:“金钱是人类所有发明中最近似恶魔的一种发明。再没有其它东西比金钱上有更多的卑鄙和欺骗,因而也没有其他东西能为培植伪善提供这么丰腴的土地。”

金融这种玩钱的生意,如果不懂人性,必被人性反噬,资本大师都是了解世界各层人性的高手。

在金融界,资本运营制胜的法宝是“以人为本”,当然这是对外的宣传,在他们内部,那叫“以人性为本”。

真正的工程师造桥,金融工程师造梦,一旦变成恶梦,其他人帮他买单。

这个世界上还有个著名的行业也秉承着这个理念,它的从业者被称为骗子。

因此,从本质上讲,金融和欺骗没什么区别。

它们都“以人性为本”,都用无尽的忽悠让别人用掏钱的方式相信它们所描绘的未来。

今年是庞氏骗局100周年。

坐牢之前,庞兹曾说过这样一句话,“我不会是最后的那一个,也不是唯一的那一个。”

而后来的历史不断证明着,庞兹这句话是多么的英明神武。

比如:上世纪90年代的庞氏之王——伯纳德·麦道夫。

麦道夫曾经浑身自带光环,被称为“纳斯达克之父”。

正是他在上个世纪90年代,将电子交易引入纳斯达克股权交易所,并吸引谷歌、苹果等公司在该交易所上市。

他简直成了华尔街一道最靓丽的风景线,并获得了极好的声誉。

随后,麦道夫以股票上市经纪人的身份,成立了一家资产管理公司。

为了吸引客户,他声称,自己已经掌握了对冲基金的某种独门秘籍,承诺每年可以获取8%~12%的年化投资回报率。

而且,不管金融市场形势如何,年年如此。

最初,麦道夫利用自己对电子炒股技术的运用,股票交易利润是要高于同行。

随着电子股票交易技术的广泛应用,金融监管制度不断严格,股票交易带来的利润已经无法支撑他对投资者的高额回报。

于是,他开始玩起了庞氏骗局的经典操作——拉新还旧,用新加入的投资者的钱支付之前投资者的收益。

庞氏骗局得以运行的关键是:没有人集中要求拿回本金。

但是,货币是纸做的,纸终究包不住火!

2008年,金融危机爆发,投资者纷纷要求赎回在麦道夫公司的投资。

于是,华尔街史上、也是世界金融史上最大的“庞氏骗局”暴露了!

麦道夫的诈骗金额高达650亿美元,包括汇丰集团、瑞士私人银行、法国巴黎银行在内的许多金融机构都损失惨重,麦道夫在2009年被判处150年监禁。

所以,就像这些年的P2P,基本玩的都是“庞氏骗局”,强调高收益,对风险避而不谈,“只要投资就能赚钱”。

坤鹏论:一本几十块的历史书里隐藏着价值数十亿的答案-自媒体|坤鹏论

还记得坤鹏论曾多次介绍过的行为金融学家罗伯特·希勒吗?

他提出了所有金融泡沫都是自然发生的庞氏骗局。

也就是但凡金融,只要形成泡沫,必然是庞氏骗局。

啥叫泡沫?

泡沫就是谁也不关注买卖的资产到底是什么,它到底是好还是坏。

大家一起坐着为它吹起华丽的泡泡,将其包裹其中,只是为了卖给下一个人,这就是所谓的击鼓传花。

每个参与者都天真地以为,自己很聪明,绝对不会是最后接盘的那个人。

经济学一直以为自己是科学,就像物理学那般伟大。

但是,科学都是要能够解决问题的,而经济学从来没有能够让人类避免任何一次经济危机,这是不是很可笑。

而以罗伯特·希勒、丹尼尔·卡尼曼等为代表的学者,他们开创了一门新兴的学科——行为金融学,将心理学,尤其是行为科学理论融入到金融学,结果许多困扰人们的金融难题一下子一通百通。

而行为金融学理论的核心支撑便是人性。

四、从狩猎采集到农耕,人类最早的投资

人类和动物的区别之一,就在于人类对于未来的意识,比如:意识到最终要死亡、意识到小不忍则会乱大谋……

而投资就是人类能够有意识地“牺牲眼前既得利益,用以换取未来的更大好处。”

在人类历史中,这一意识的最大表现就是从狩猎采集升级到农耕。

坤鹏论:一本几十块的历史书里隐藏着价值数十亿的答案-自媒体|坤鹏论

这里,坤鹏论先推荐一本书,它也是芒格曾力荐过的《枪炮、病菌与钢铁》,国内有翻译版。

它是一本历史书。

确切地说,它是一本客观、真实呈现几乎尼采所有重要哲学思想的、有逻辑的推论历史书。

它讲了各个大陆13000年芸芸众生悠悠万事的历史,将帝国、宗教、作物和枪炮的来龙去脉尽收眼底。

它为不同大陆人类社会的不同发展结果提供了一种令人信服的解释。

该书主要摧毁的是关于历史的种族主义的理论基础,用不同的视角解释了人类的一个重要疑问:

为什么人类社会的命运会如此的不同?

而它对此的答案是:

决定人类历史演进的不是种族,也不是历史的长短,而是“地理”因素。

比如:为何西方世界文明发展最快?为何不是非洲人征服欧洲?

这些在历史课本中很难找到答案,而该书却从“地理”出发做出了推论,听上去既有理,又有趣。

比如:

吃不饱的人,没机会空出时间搞科学,打造文明,所以,欧洲科技最早就是一帮吃饱了没事干的富二代搞出来的,而概率论更是从无聊贵族钟爱的赌博中诞生;

只有定居和财产积累,才会促成社会分工,中国封建时代超级发达,也是因为我们处于世界顶级粮仓的地理位置;

人口增加造成的最直接问题就是混乱;

狩猎游牧民族在火枪发明前,完全把农耕民族压着打;

……

以上这些是不是已经开始引起你的兴趣了?

这本书比较厚实,500多页,建议你将前些天坤鹏论所讲的快速阅读的方法运用一下,啃一啃它。

回到今天的话题,古代原始人,从狩猎演变成农耕,其实就是最典型的“牺牲眼前既得利益,用来换取未来更大的好处。”

想想看,每次出去狩猎,都是一次性的事件,今天猎到一头野猪,大家可以美美地大快朵颐一顿。

但是,明天很可能啥也猎不到,甚至还有被猎物吃掉或是踢死的风险。

如果后天、大后天,乃至一个月都不成功,那就可能要遭遇饿死的惨剧了。

而农耕呢,就是牺牲今天可以吃掉的种子,将其播种下去,只要忍到农作物成熟,就有了稳定的食物来源。

之后,只要每年都吃一部分存储一部分,除非遭遇灾年,大部分时间可以衣食无忧,还不用冒太多风险。

只是这个小小的转变,就让人类食物的稳定性一下子突飞猛进,从而促进了人口增长和社会进步。

如果从本质上讲,这就是人类最早的投资!

它正式开启了人类的投资史!

本文由“坤鹏论”原创,转载请保留本信息


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